הלוואה לעסק בלחיצת כפתור

80,000
המשך

פרטי התקשרות ומטרת ההלוואה

מה סוג העסק לו דרושה ההלוואה?

עסק חדש
עוסק פטור
עוסק מורשה
חברה בע''מ
חזרה
אי עמידה בפירעון ההלוואה או בהחזר האשראי עלול לגרור חיוב בריבית פיגורים והליכי הוצאה לפועל.

נצטרך ממך מספר פרטים נוספים לבדיקת ההלוואה
(זה ייקח פחות מדקה, מבטיחים!)

מהו המחזור השנתי של העסק?

500,000
0
10,000,000

סוג ההלוואה הרצוי

הלוואה בערבות מדינה
סולו מהבנק - (עד 5 ימים)
חוץ בנקאי
לא משנה לי סוג ההלוואה
חזרה

מהו וותק החברה שלך בשנים?

3
1
20

האם יש לך נכסים?

דירה/בית פרטי
מסחרי-משרד, חנות
מגרש
אין נכסים
חזרה

מה הגיל שלך ?

28
18
90

מאיזה איזור בארץ העסק?

צפון-רמת הגולן והגליל
חיפה והקריות
חדרה, זכרון והעמקים
אזור השרון
אזור המרכז
אזור ירושלים והסביבה
אזור השפלה עד אשקלון
אזור הדרום
אזור אילת והסביבה
חזרה

מה מצב חשבון הבנק שלך?

חשבון תקין (לא הוגבל אף פעם)
חשבון תקין (לא הוגבל ב5 שנים האחרונות)
חשבון הוגבל (בחמש שנים האחרונות)
חשבון מוגבל (יש אופציה לערבים)
היה עיקול על החשבון
חזרו שיקים בחשבון

האם יש לך תיקים בהוצאה לפועל?

אין תיקים
יש תיקים
חזרה

שלב אחרון וסיימנו!

ציין את תחום פעילות העסק והערות נוספות במידה ויש

חזרה
הגש בקשה

, בקשתך התקבלה והיא תיבדק בהקדם. בשעות הקרובות יחזרו אליך עם הצעה להלוואה לעסק שתתאים לצרכיך.

הלוואות חוץ בנקאיות לעסקים

אמנון צדוק כותב: אמנון צדוק
3 דקות קריאה

יזמים ועסקים קיימים כבר לא צריכים להסתמך כיום רק על השוק הבנקאי לקבלת מימון, ישנן אפשרויות רבות ומגוונות לקבלת אשראי ומימון שלא דרך הבנקים. פתרונות אלו של הלוואות חוץ בנקאיות לעסקים מאפשרים ליזמים ללא עירבונות מספיקים מבחינת הבנקים לקבל מימון, לעסקים לקבל מימון ללא השפעה על המסגרת בבנק ובאופן כללי לגוון את מקורות המימון והאשראי במשק כך שהכלכלה כולה יכולה לצמוח.

הלוואות מקרנות מימון פילנתרופיות

בישראל פועלות קרנות פילנתרופיות רבות שמקבלות כספים בתרומות של אנשים אמידים וארגונים למיניהם ומציעות הלוואות חוץ בנקאיות לעסקים בתנאים נוחים במיוחד. קרנות אלו פועלות ללא כוונת רווח ולכן יכולות להציע הלוואות נוחות מאוד או הסדרי ערבות של הקרן להלוואה בנקאית תוך דרישת ביטחונות מינימאליים של היזם.

גיוס אשראי גמיש דרך כל הגופים
בחר דרך מי תרצה לקבל הלוואה

ערבות מדינה
בנקים
קרנות פרטיות
חברות כרטיסי אשראי
הלוואה חברתית
חברות ביטוח

התחילו בדיקת זכאות להלוואה

בחר את סכום ההלוואה המבוקש

100,000
80,000
2,000,000
המשך

פרטי התקשרות ומטרת ההלוואה

מה סוג העסק לו דרושה ההלוואה?

עסק חדש
עוסק פטור
עוסק מורשה
חברה בע''מ
חזרה
אי עמידה בפירעון ההלוואה או בהחזר האשראי עלול לגרור חיוב בריבית פיגורים והליכי הוצאה לפועל.

נצטרך ממך מספר פרטים נוספים לבדיקת ההלוואה
(זה ייקח פחות מדקה, מבטיחים!)

מהו המחזור השנתי של העסק?

500,000
0
10,000,000

סוג ההלוואה הרצוי

הלוואה בערבות מדינה
סולו מהבנק - (עד 5 ימים)
חוץ בנקאי
לא משנה לי סוג ההלוואה
חזרה

מהו וותק החברה שלך בשנים?

3
1
20

האם יש לך נכסים?

דירה/בית פרטי
מסחרי-משרד, חנות
מגרש
אין נכסים
חזרה

מה הגיל שלך ?

28
18
90

מאיזה איזור בארץ העסק?

צפון-רמת הגולן והגליל
חיפה והקריות
חדרה, זכרון והעמקים
אזור השרון
אזור המרכז
אזור ירושלים והסביבה
אזור השפלה עד אשקלון
אזור הדרום
אזור אילת והסביבה
חזרה

מה מצב חשבון הבנק שלך?

חשבון תקין (לא הוגבל אף פעם)
חשבון תקין (לא הוגבל ב5 שנים האחרונות)
חשבון הוגבל (בחמש שנים האחרונות)
חשבון מוגבל (יש אופציה לערבים)
היה עיקול על החשבון
חזרו שיקים בחשבון

האם יש לך תיקים בהוצאה לפועל?

אין תיקים
יש תיקים
חזרה

שלב אחרון וסיימנו!

ציין את תחום פעילות העסק והערות נוספות במידה ויש

חזרה
הגש בקשה

, בקשתך התקבלה והיא תיבדק בהקדם. בשעות הקרובות יחזרו אליך עם הצעה להלוואה לעסק שתתאים לצרכיך.

הקרנות הפילנתרופיות מציעות באופן כללי סיוע ליזמים מתחילים ועסקים בראשית דרכם, קהל היעד הוא בעיקר עסקים קטנים. יש קרנות רבות שפונות לפלח אוכלוסייה מסוים ומוחלש – למשל מגזרים מסוימים, יזמים בפריפריה, נשים וכן הלאה ויש קרנות שפונות למגזרים מסוימים במשק – למשל תעשייה.

בין הקרנות המרכזיות בתחום זה של הלוואות חוץ בנקאיות לעסקים ניתן למנות את קרנות קורת, קרן שמש ליזמים צעירים, קרן נתן, קרנות צפונה ודרומה לתעשייה, קרנות בשיתוף הסוכנות היהודית וקהילות יהודיות בארה"ב (כל אחת מוקדשת לאזור בישראל) ועוד. הקרנות מציעות או הלוואות בתנאי החזר נוחים מאוד וזולים, ללא דרישה להעמדת ביטחונות גדולים מהיזם כמו במגזר הבנקאי או הלוואות בערבות הקרן – שבהן מקבלים הלוואה מבנקים שמשתתפים בתכנית והקרן עצמה מעמידה את רוב הערבות להלוואה.

קרנות מימון וסיוע ממשלתיות

מדינת ישראל מציעה אף היא פתרונות של הלוואות חוץ בנקאיות לעסקים, גם במקרה זה עיקר ההשקעה והכספים מופנים לסיוע לעסקים קטנים ובינוניים שיוצרים צמיחה ומקומות עבודה. קרנות אלו מציעות או הלוואות מסובסדות או ערבות מדינה על ההלוואות כך שהיזם וא בעל העסק לא יידרש להעמיד ביטחונות גדולים מכפי יכולתו.

שתי הקרנות המרכזיות בתחום זה הן הקרן לסיוע לעסקים קטנים בערבות המדינה והקרן לסיוע לעסקים בינוניים – מציעות ערבות מדינה להלוואות שמתקבלות מבנקים משתתפים. כמו כן ניתן למנות קרנות מגזריות כמו הקרן לעולה העצמאי, תכנית תנופה לתעשיית ההיי-טק וכן הלאה.

מה סוג הישות של העסק שלך?

עוסק פטור
עוסק מורשה
חברה בע''מ
עסק חדש בהקמה

התחילו בדיקת זכאות להלוואה

בחר את סכום ההלוואה המבוקש

100,000
80,000
2,000,000
המשך

פרטי התקשרות ומטרת ההלוואה

חזרה
המשך
אי עמידה בפירעון ההלוואה או בהחזר האשראי עלול לגרור חיוב בריבית פיגורים והליכי הוצאה לפועל.

נצטרך ממך מספר פרטים נוספים לבדיקת ההלוואה
(זה ייקח פחות מדקה, מבטיחים!)

מהו המחזור השנתי של העסק?

500,000
0
10,000,000

סוג ההלוואה הרצוי

הלוואה בערבות מדינה
סולו מהבנק - (עד 5 ימים)
חוץ בנקאי
לא משנה לי סוג ההלוואה
חזרה

מהו וותק החברה שלך בשנים?

3
1
20

האם יש לך נכסים?

דירה/בית פרטי
מסחרי-משרד, חנות
מגרש
אין נכסים
חזרה

מה הגיל שלך ?

28
18
90

מאיזה איזור בארץ העסק?

צפון-רמת הגולן והגליל
חיפה והקריות
חדרה, זכרון והעמקים
אזור השרון
אזור המרכז
אזור ירושלים והסביבה
אזור השפלה עד אשקלון
אזור הדרום
אזור אילת והסביבה
חזרה

מה מצב חשבון הבנק שלך?

חשבון תקין (לא הוגבל אף פעם)
חשבון תקין (לא הוגבל ב5 שנים האחרונות)
חשבון הוגבל (בחמש שנים האחרונות)
חשבון מוגבל (יש אופציה לערבים)
היה עיקול על החשבון
חזרו שיקים בחשבון

האם יש לך תיקים בהוצאה לפועל?

אין תיקים
יש תיקים
חזרה

שלב אחרון וסיימנו!

ציין את תחום פעילות העסק והערות נוספות במידה ויש

חזרה
הגש בקשה

, בקשתך התקבלה והיא תיבדק בהקדם. בשעות הקרובות יחזרו אליך עם הצעה להלוואה לעסק שתתאים לצרכיך.

חשוב לציין כי במקרה זה לא מדובר על פיתרון קלאסי של הלוואות חוץ בנקאיות לעסקים כי הקרנות מעמידות ערבויות להלוואות ולא מספקות את הכסף בעצמן אלא בנקים מספקים את הכסף ליזמים והעסקים שעומדים בקריטריונים ומקבלים אישור מוועדות האשראי.

הלוואות פרטיות

הכוונה היא להלוואות שבעל העסק או היזם לוקח באופן פרטי ממקורות שהוא משיג – למשל משפחה, חברים, כספים פרטיים של חסכונות פנסיוניים וכדומה. אלו הלוואות מסוכנות יותר למלווים עצמם כי מדובר לרוב על אנשים בעלי קשר פרטי ואישי ליזם, מאידך, יזם יכול לקבל הלוואה ממכר או קרוב משפחה בתנאי מימון נוחים וללא דרישה לביטחונות כמו בבנק. כמובן שתמיד חשוב להחזיר הלוואות אלו ולמנוע עוגמת נפש, כמו כן רצוי להסדיר אותן משפטית.

הלוואות מחברות כרטיסי אשראי וחברות מימון פרטיות

חברות כרטיסי האשראי בישראל מציעות גם ללקוחות עסקיים הלוואות מהירות ופשוטות עבור סכומים קטנים של כמה עשרות אלפי שקלים. לרוב ללא דרישת ביטחונות, אך יש לשים לב לשיעורי הריבית שעשויים להיות גבוהים. כמו כן, פועלות בשוק מגוון חברות הלוואות פרטיות שמציעות הלוואות חוץ בנקאיות לעסקים בסכומים מגוונים ותנאי החזר שונים.

הלוואות ממשקיעים

עסק יכול לנסות למצוא משקיע פרטי או קרן הון סיכון שיכנסו כמשקיעים בפרויקט ובתמורה לחלק מהבעלות יזרימו כספים או פשוט משקיע שיעניק הלוואה ליזם. רכישת אחוזים בבעלות תמורת הזרמת הון אינה בדיוק עונה להגדרה של הלוואות חוץ בנקאיות לעסקים אך מדובר על דרך מקובלת לקבל הון לפרויקט.

התחילו בדיקת זכאות להלוואה

בחר את סכום ההלוואה המבוקש

100,000
80,000
2,000,000
המשך

פרטי התקשרות ומטרת ההלוואה

מה סוג העסק לו דרושה ההלוואה?

עסק חדש
עוסק פטור
עוסק מורשה
חברה בע''מ
חזרה
אי עמידה בפירעון ההלוואה או בהחזר האשראי עלול לגרור חיוב בריבית פיגורים והליכי הוצאה לפועל.

נצטרך ממך מספר פרטים נוספים לבדיקת ההלוואה
(זה ייקח פחות מדקה, מבטיחים!)

מהו המחזור השנתי של העסק?

500,000
0
10,000,000

סוג ההלוואה הרצוי

הלוואה בערבות מדינה
סולו מהבנק - (עד 5 ימים)
חוץ בנקאי
לא משנה לי סוג ההלוואה
חזרה

מהו וותק החברה שלך בשנים?

3
1
20

האם יש לך נכסים?

דירה/בית פרטי
מסחרי-משרד, חנות
מגרש
אין נכסים
חזרה

מה הגיל שלך ?

28
18
90

מאיזה איזור בארץ העסק?

צפון-רמת הגולן והגליל
חיפה והקריות
חדרה, זכרון והעמקים
אזור השרון
אזור המרכז
אזור ירושלים והסביבה
אזור השפלה עד אשקלון
אזור הדרום
אזור אילת והסביבה
חזרה

מה מצב חשבון הבנק שלך?

חשבון תקין (לא הוגבל אף פעם)
חשבון תקין (לא הוגבל ב5 שנים האחרונות)
חשבון הוגבל (בחמש שנים האחרונות)
חשבון מוגבל (יש אופציה לערבים)
היה עיקול על החשבון
חזרו שיקים בחשבון

האם יש לך תיקים בהוצאה לפועל?

אין תיקים
יש תיקים
חזרה

שלב אחרון וסיימנו!

ציין את תחום פעילות העסק והערות נוספות במידה ויש

חזרה
הגש בקשה

, בקשתך התקבלה והיא תיבדק בהקדם. בשעות הקרובות יחזרו אליך עם הצעה להלוואה לעסק שתתאים לצרכיך.

מעבר לפתרונות אלו, ניתן לקבל מעין הלוואות חוץ בנקאיות לעסקים באמצעות שירותי פקטורינג או ניכיון שיקים שפועלים שונה מהלוואות רגילות.